Les ETF occupent une place de plus en plus importante dans les stratégies d’investissement des particuliers français. Leur diversification, leurs frais généralement réduits et la possibilité d’investir progressivement en font des supports particulièrement adaptés à une stratégie de long terme.
Trade Republic permet d’investir dans de nombreux ETF et de mettre en place des plans d’épargne à partir de 1 €. La plateforme propose également un PEA en France, avec un plafond de versement de 150 000 € et un avantage fiscal après cinq ans de détention.
Mais face au nombre de fonds disponibles, une question revient rapidement : quels sont les meilleurs ETF sur Trade Republic en 2026 ?
Il n’existe pas un ETF idéal pour tous les investisseurs. Le choix dépend notamment de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque, de votre objectif de diversification et du type de compte utilisé.
Quels critères utiliser pour choisir un ETF sur Trade Republic ?
Avant de regarder les différents ETF disponibles sur Trade Republic, il est utile de comprendre ce qui permet de les comparer.
Le premier critère est l’indice suivi. Un ETF MSCI World, par exemple, offre une exposition aux grandes et moyennes entreprises des marchés développés. Un ETF S&P 500 se concentre sur les grandes entreprises américaines, tandis qu’un ETF MSCI Emerging Markets cible les marchés émergents.
Les frais courants, souvent exprimés sous la forme d’un TER, méritent également votre attention. Ils sont directement prélevés sur les actifs du fonds et réduisent légèrement la performance obtenue par l’investisseur. À titre d’exemple, certains ETF mondiaux disponibles en Europe affichent désormais des frais inférieurs à 0,10 % par an.
Vous devez aussi regarder la politique de distribution des dividendes. Avec un ETF capitalisant, les revenus sont automatiquement réinvestis dans le fonds. Avec un ETF distribuant, les dividendes sont versés sur votre compte.
Enfin, si vous investissez depuis la France, le type de compte est déterminant. Un ETF peut être intéressant sur un compte-titres ordinaire sans être adapté à un PEA, car tous les ETF ne sont pas éligibles à cette enveloppe fiscale.
Le MSCI World : un choix central pour investir à long terme
Pour un investisseur qui souhaite construire un portefeuille simple et diversifié, les ETF répliquant le MSCI World font partie des premières options à étudier.
Cet indice regroupe des centaines d’entreprises de grandes et moyennes capitalisations issues des principaux marchés développés. Vous obtenez ainsi une exposition à plusieurs pays et secteurs avec un seul ETF.
L’intérêt est particulièrement évident pour un investissement régulier. Plutôt que de sélectionner vous-même des dizaines d’actions, vous pouvez investir chaque mois dans un ETF mondial et laisser l’indice déterminer la composition du portefeuille.
Trade Republic propose plusieurs ETF mondiaux. La comparaison des ETF disponibles chez le courtier montre notamment la présence d’ETF MSCI World avec des frais très compétitifs, comme l’UBS MSCI World UCITS ETF, affichant 0,06 % de frais courants selon les données consultées.
Pour un investisseur français qui recherche avant tout la diversification et la simplicité, un ETF MSCI World peut donc constituer le cœur d’un portefeuille long terme.
Les ETF All-World : une diversification encore plus large
Si vous souhaitez aller plus loin que les seuls marchés développés, les ETF All-World ou ACWI constituent une autre possibilité.
La différence est importante : contrairement au MSCI World, qui se concentre sur les marchés développés, un indice mondial de type All-World inclut également des entreprises des marchés émergents.
L’Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc, par exemple, suit l’indice Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap, qui couvre les marchés développés et émergents. Ses frais courants sont de 0,07 % par an.
Cette approche peut être intéressante si vous souhaitez disposer d’une exposition mondiale dans un seul ETF, sans avoir à ajouter séparément un ETF consacré aux marchés émergents.
Les ETF S&P 500 pour miser davantage sur les États-Unis
Le S&P 500 rassemble les grandes entreprises cotées aux États-Unis. Il constitue donc une solution différente du MSCI World, avec une exposition beaucoup plus concentrée sur le marché américain.
Les ETF S&P 500 sont particulièrement nombreux sur Trade Republic. La sélection du courtier recensée par justETF comprend notamment des ETF Vanguard, Invesco, State Street et iShares qui répliquent cet indice. Certains affichent des frais particulièrement faibles, jusqu’à 0,03 % ou 0,05 % selon le fonds.
Pourquoi choisir le S&P 500 plutôt qu’un ETF mondial ? Principalement si vous souhaitez surpondérer volontairement les États-Unis.
Attention toutefois à la concentration. Un ETF S&P 500 ne constitue pas une diversification mondiale : vous dépendez principalement de l’évolution de l’économie et des grandes entreprises américaines.
Les ETF Nasdaq-100 pour une exposition plus forte à la technologie
Le Nasdaq-100 intéresse souvent les investisseurs qui souhaitent augmenter leur exposition aux entreprises technologiques et aux grandes sociétés de croissance américaines.
L’indice rassemble notamment de grandes entreprises des secteurs technologique, des télécommunications, de la consommation et d’autres activités non financières cotées au Nasdaq.
Trade Republic donne accès à plusieurs ETF Nasdaq-100. La sélection disponible sur la plateforme comprend notamment l’iShares Nasdaq 100 UCITS ETF et l’Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF. Les frais courants indiqués pour ces deux fonds sont de 0,30 %.
Ce type d’ETF peut compléter un portefeuille mondial, mais il est généralement plus concentré. Il ne doit donc pas être confondu avec un ETF mondial diversifié.
Les ETF européens pour compléter un portefeuille
Vous pouvez également utiliser Trade Republic pour investir davantage sur les marchés européens.
Un ETF suivant le STOXX Europe 600, par exemple, permet de s’exposer à un large ensemble d’entreprises européennes. Cette solution peut servir à renforcer la part de l’Europe dans un portefeuille qui serait déjà fortement exposé aux États-Unis.
Pour un investisseur français, cette diversification géographique peut avoir du sens, notamment si son portefeuille est déjà très orienté vers les actions américaines.
Les ETF européens ne présentent toutefois pas nécessairement le même potentiel de croissance que les indices américains sur certaines périodes. Il est donc préférable de les considérer comme un élément d’allocation plutôt que comme une solution automatiquement supérieure.
Les ETF marchés émergents pour diversifier davantage
Les marchés émergents permettent d’ajouter une exposition à des économies comme la Chine, l’Inde, Taïwan, le Brésil ou d’autres pays émergents, selon l’indice choisi.
Un ETF comme le Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF figure parmi les ETF disponibles sur Trade Republic et affiche 0,18 % de frais courants selon les données de justETF.
Cette catégorie peut compléter un ETF MSCI World, puisque celui-ci couvre principalement les marchés développés.
En contrepartie, les marchés émergents peuvent présenter une volatilité plus importante et des risques spécifiques liés aux devises, à la réglementation, à la politique ou à la situation économique des pays concernés.
Les ETF obligataires pour réduire le risque du portefeuille
Les ETF ne se limitent pas aux actions. Trade Republic propose également des ETF obligataires.
Ils peuvent être utilisés pour diversifier un portefeuille et réduire son exposition aux fluctuations des marchés actions. Trade Republic souligne d’ailleurs que les ETF obligataires sont généralement moins volatils que les actions, tout en rappelant qu’ils restent des investissements comportant des risques.
Le choix dépend alors de la nature des obligations détenues, de leur maturité, de leur devise et de leur sensibilité aux taux d’intérêt.
Pour un investisseur qui approche de son objectif financier ou qui supporte difficilement les fortes baisses des actions, une allocation comprenant une partie obligataire peut être pertinente.
L’or peut-il avoir sa place dans un portefeuille Trade Republic ?
Trade Republic permet également d’investir dans des produits permettant de s’exposer à l’or.
Il faut toutefois faire la distinction entre un ETF actions et un produit répliquant le cours de l’or, notamment un ETC. Dans la sélection Trade Republic recensée par justETF, l’iShares Physical Gold ETC et l’Amundi Physical Gold ETC figurent parmi les produits disponibles, avec des frais courants de 0,12 %.
L’or peut servir de diversification face aux mouvements des marchés financiers, mais il ne génère pas de dividendes ni d’intérêts. Il ne doit donc pas être considéré comme un équivalent d’un ETF actions mondial.
Quel ETF choisir sur Trade Republic selon votre objectif ?
Le meilleur ETF dépend surtout de la manière dont vous souhaitez construire votre portefeuille.
| Votre objectif | Catégorie d’ETF à étudier |
|---|---|
| Investir simplement sur le long terme | MSCI World |
| Couvrir marchés développés + émergents | All-World / ACWI |
| Renforcer les États-Unis | S&P 500 |
| Miser davantage sur les grandes valeurs technologiques | Nasdaq-100 |
| Augmenter votre exposition à l’Europe | STOXX Europe 600 |
| Ajouter les marchés émergents | MSCI Emerging Markets |
| Diversifier avec des actifs moins corrélés aux actions | ETF obligataires ou exposition à l’or |
Cette distinction est importante : le meilleur ETF n’est pas forcément celui qui a réalisé la meilleure performance récemment. Une performance passée élevée peut s’accompagner d’une concentration importante et d’un niveau de risque supérieur.
ETF sur Trade Republic : PEA ou compte-titres ?
Pour un résident fiscal français, le choix entre le PEA et le compte-titres ordinaire (CTO) peut être aussi important que le choix de l’ETF.
Le PEA bénéficie d’un régime fiscal avantageux. Trade Republic indique qu’il permet d’investir jusqu’à 150 000 € et que les gains bénéficient d’une exonération d’impôt sur le revenu après cinq ans de détention, sous réserve des règles fiscales applicables.
En revanche, l’univers des ETF éligibles au PEA est plus limité. Vous ne pouvez donc pas simplement sélectionner n’importe quel ETF mondial ou américain.
Trade Republic propose aussi un vaste univers d’ETF sur ses comptes d’investissement, et sa page dédiée au PEA présente notamment des ETF européens et des ETF utilisant des mécanismes permettant de suivre des indices internationaux tout en respectant les contraintes du PEA.
Pour un investisseur français, il est donc utile de vérifier l’éligibilité PEA de chaque ETF avant de passer un ordre.
Comment investir progressivement avec les ETF Trade Republic ?
L’un des principaux intérêts de Trade Republic réside dans les plans d’épargne. Vous pouvez programmer des investissements réguliers plutôt que d’acheter manuellement des ETF chaque mois.
Cette méthode permet notamment de transformer votre investissement en une habitude. Vous définissez un montant et une fréquence, puis les achats sont exécutés automatiquement selon les conditions prévues par le plan.
Trade Republic permet également de commencer à investir dans des actions et des ETF à partir de 1 €, ce qui rend cette approche accessible même avec un budget mensuel limité.
Pour un investisseur qui débute, une stratégie simple peut ainsi consister à sélectionner un ETF suffisamment diversifié, puis à investir régulièrement sur plusieurs années plutôt que de chercher à anticiper les mouvements du marché.
Les erreurs à éviter avec les ETF sur Trade Republic
Le faible montant nécessaire pour commencer ne signifie pas que les ETF sont sans risque. La valeur d’un ETF actions peut fortement diminuer lors d’une correction boursière ou d’une crise économique.
Évitez surtout de choisir un ETF uniquement parce qu’il affiche une forte performance récente. Le Nasdaq-100, par exemple, peut être intéressant pour renforcer votre exposition aux grandes valeurs technologiques, mais il est nettement moins diversifié qu’un ETF mondial.
Il faut également éviter d’empiler plusieurs ETF qui détiennent pratiquement les mêmes entreprises. Associer un MSCI World, un S&P 500 et un Nasdaq-100 peut donner l’impression d’une forte diversification alors que les grandes entreprises américaines peuvent représenter une part très importante du portefeuille.
Enfin, vérifiez toujours les frais, l’indice suivi, la réplication, la politique de distribution, le domicile du fonds et l’éligibilité au PEA avant d’investir.
Les meilleurs ETF sur Trade Republic en 2026 : que retenir ?
En 2026, Trade Republic donne accès à un large choix d’ETF couvrant les actions mondiales, les États-Unis, l’Europe, les marchés émergents, les obligations et certains actifs comme l’or. (JustETF)
Pour un investisseur français à la recherche d’une solution simple sur le long terme, un ETF mondial peut constituer une base particulièrement cohérente. Le MSCI World convient à ceux qui privilégient les marchés développés, tandis qu’un ETF All-World ou ACWI permet d’intégrer également les marchés émergents.
Les ETF S&P 500 et Nasdaq-100 peuvent ensuite servir à renforcer certaines expositions, mais avec une concentration plus importante. Les ETF européens, émergents ou obligataires peuvent quant à eux répondre à des objectifs de diversification spécifiques.
Le plus important n’est donc pas de trouver l’ETF qui a le mieux performé récemment, mais de choisir un indice adapté à votre horizon, à votre niveau de risque et à votre stratégie d’investissement, puis de conserver une approche disciplinée sur le long terme.
Sources : Trade Republic l Just ETF l